2021年私人银行的发展前景 2021年版中国私人银行市场现状调研与发展趋势分析报告

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2021年版中国私人银行市场现状调研与发展趋势分析报告

报告编号:1555A31赌博网站官网登入 CIR.cn ┊ 推荐:
  • 名 称:2021年版中国私人银行市场现状调研与发展趋势分析报告
  • 编 号:1555A31 
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2021年版中国私人银行市场现状调研与发展趋势分析报告
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  产业现状
  私人银行在中国的发展不过短短**年时间。如今,工、农、中、建、交五大行,招行、中信、兴业、民生、浦发、光大、华夏、民生8家股份银行,以及北京银行等城商行均已推出了自己的私人银行业务。近几年,中资银行财富管理对手续费及佣金的贡献率保持在20%以上。随着银行利差的收窄,利润增速的下降,以私人银行业务为代表的财富管理在拉动银行中间业务增长、促进银行战略转型上的作用正日益凸显。然而,年轻的中资私人银行也面临着种种挑战。由于缺乏独立的产品体系和成熟的盈利模式,中资私人银行仍未脱离传统商业银行的业务模式,依然带有明显的“零售”特质。截至**,工、农、中、建、交五大行,招行、中信、兴业、民生、浦发、光大、华夏、民生8家股份行,以及北京银行均已推出了自己的私人银行业务。而据了解,不少城商行也已开始布局,试图分食私人银行这块“大蛋糕”。事实上,除了商业银行竞相开展私人银行业务外,券商、信托、基金、保险等非银类金融机构也已开始涉足高端理财市场。
  市场容量
  随着我国金融体制改革的进一步深化和金融市场的进一步对外开放,我国已经具备了发展私人银行业务的基本条件。私人银行是面向高净资产(HNW—HighNetWorth)客户所提供的顶级专业化的一揽子金融产品和广泛的金融服务。按照近年来个人财富增加的速度来看,**年底,可投资资产1千万人民币以上的中国高净值人士数量接近100万人,而据截至**年末,全国个人资产600万元以上的高净值人群数量达到290万人,以上数据说明我国拥有一个庞大的财富管理市场。伴随着内地高净值人群的不断增长,商业银行将目光瞄准了这一尚未充分发掘的“蓝海”。**年10家上市银行私人银行业务的资产管理规模年增速,几乎集中在20%~50%,内地私人银行业务进入高速发展期。然而,截至**发展模式定位不清、服务同质化严重以及专业人才短缺、产品创新不足也造成国内私人银行业务发展到一定程度便停滞不前,专家指出,未来私人银行需要面对更多的创新和财富管理方向的突破以应对跨境金融和资本开放等多方面的竞争。由于私人银行业务在前期的平台搭建、网点开设、人力等方面的投入较大,在客户规模和管理金融资产规模没有冲上去之前,肯定是无法实现盈利的。同时,虽然不少银行都在大力发展这一业务,但发展模式定位不清、服务同质化严重以及专业人才短缺、产品创新不足也造成内地私人银行业务发展到一定程度便停滞不前。现在内地私人银行在从卖理财产品向卖咨询服务转型、从客户闲置的资金向投融资一体化转型以及客户关系这三个方面的转型和升级,但基本上主流的客户服务人员都还处在第一阶段,即从“卖药材”向“出药方”的转型之中。
  市场格局
  **年10家上市银行私人银行业务的资产管理规模年增速,几乎集中在20%~50%。其中,截至**年末,10家商业银行私人银行客户总数约合30万。尽管各银行标准不同,但通常高净值客户的门槛都是理财资金500~1000万元。**年已披露年报的银行中,私人银行业务规模最大为招商银行为7526亿元,工行第二位规模达7357亿元;同比增幅最大的为浦发银行,增幅达到57.14%,其次是工行,增幅达35.91%。鉴于熟知的二八分化理论以及国内财富管理市场已由传统个人零售的标准化市场转向私人定制的个性化市场,除已开展私人银行业务的大中型银行外,部分城商行或其他信用社也相应开展了类私人银行业务,如渤海银行的浩瀚理财等。
  前景预测
  产业调研网发布的2021年版中国私人银行市场现状调研与发展趋势分析报告认为,在未来较长一段时期内,国内各竞争主体都会具有强烈的意愿去大力拓展私人银行领域,从而推动整个市场竞争的加剧与升级。一方面,发展私人银行及财富管理业务顺应全球大势。金融危机中,私人银行业务的业绩表现远优于非私人银行业务,主要是由于以费用为基础的收入相对稳定,且私人银行客户分散化的资产配置减小了客户资产在金融危机中的缩水幅度,从而也减小了私人银行收入的缩减幅度。私人银行业务由此成为危机中全能银行收入的一股稳定力量。私人银行业务表现出的相对较强的抗击系统性风险能力受到国际金融机构的青睐,渐成为银行新的利润增长点。另一方面,中国市场具备较大的拓展潜力。全球财富正加速向东方转移,且不断向富裕人群集中。在截至**全球经济增长放缓的背景下,中国已成为全球私人银行业务发展潜力最大、增长最快、机会最多的市场之一。根据预测,未来几年中国高净值人士人数年复合增长率依然会有所放缓,到**年达320万;但超高净值人士将会大幅增长,超高净值人士人数将达近13万,是**年人数的近2倍。
  面临挑战
  和保险等行业相似,银行业中外资所占份额远低于中资,在私人银行领域外资尽管进入较早,但国内银行和其附属金融机构有强大的客户基础可以依托,在私人银行领域有得天独厚的条件。国内大中型银行的私人银行业务无论是从熟悉程度、被考虑的几率、购买率、忠诚度等各个方面,都高于外资银行。但和国外已经发展成熟的同业相比,仍然存在很多问题和挑战,例如产品和服务种类仍较单一、组织结构模式尚未定型、盈利能力不足等。
  《2021年版中国私人银行市场现状调研与发展趋势分析报告》在多年私人银行行业研究的基础上,结合中国私人银行行业市场的发展现状,通过资深研究团队对私人银行市场资讯进行整理分析,并依托国家权威数据资源和长期市场监测的数据库,对私人银行行业进行了全面、细致的调研分析。
  产业调研网发布的《2021年版中国私人银行市场现状调研与发展趋势分析报告》可以帮助投资者准确把握私人银行行业的市场现状,为投资者进行投资作出私人银行行业前景预判,挖掘私人银行行业投资价值,同时提出私人银行行业投资策略、营销策略等方面的建议。

第一部分 私人银行行业发展现状调研

第一章 私人银行服务相关概述

  第一节 私人银行服务

    一、私人银行服务界定
    二、私人银行服务对象
    三、私人银行与零售银行及贵宾理财业务的区别

  第二节 私人银行业务呈现新亮点

    一、客户门槛高
    二、服务内容广
    三、业务保密性强
    四、操作独立性高
    五、品牌效应大
    六、业务利润高

  第三节 私人银行的产品和服务

    一、传统的零售银行业务
    二、资产管理服务
    三、保险规划服务
    四、税务规划服务
    五、信托服务
    六、环球财富保障计划
转′自:https://dbwzgwdr.rp138.com/R_JinRongTouZi/31/SiRenYinHangDeFaZhanQianJing.html
    七、家庭传承服务
    八、遗产规划服务
    九、收藏及艺术品投资咨询服务

第二章 2019-2020年中国私人银行运行环境分析

  第一节 2019-2020年中国宏观经济环境分析

    一、经济发展现状分析
    二、宏观经济政策
    三、未来宏观经济展望

  第二节 中国私人银行服务潜在客户

    一、私人银行服务潜在客户规模
    二、潜在客户组成结构

  第三节 2019-2020年中国私人银行服务政策环境分析

    一、私人银行监管政策还处空白
    二、私人银行用户规定

  第四节 2019-2020年外资银行国内对中国银行的影响

    一、外资银行在华规模及概况
    二、外资银行在华发展战略
    三、外资私人银行竞争优势

第二部分 私人银行行业运行分析

第三章 全球私人银行业务运行状况分析

  第一节 全球私人银行业务运行情况分析

    一、私人银行业务规模及成长性
    二、私人银行服务获利性
    三、投资策略偏向积极
    四、普遍看好亚洲市场

  第二节 2019-2020年全球私人银行机构类型

    一、全能银行
    二、投资银行
    三、家族管家
    四、独立财务顾问
    五、各类其他机构

  第三节 2019年全球主要私人银行企业品牌运行分析

    一、美洲私人银行品牌
    二、欧洲私人银行品牌

  第四节 2020-2026年全球私人银行业趋势预测

第四章 2019-2020年世界私人银行业部分国家及地区运行分析

  第一节 瑞士

    一、瑞士私人银行业发展概述
    二、瑞士私人银行业的发展特点与成功要素
    三、Fideuram私人银行与REYL战略合作
    四、瑞士私人银行保密制度面临压力

  第二节 新加坡

    一、新加坡私人银行业发展概述
    二、新加坡税收政策鼓励私人银行发展
    三、新加坡打造亚洲财富管理中心策略分析
    四、新加坡私人银行面临人才短缺问题

  第三节 美国

    一、美国财富管理状况概述
    二、美国私人银行发展状况分析

  第四节 中国香港

    一、中国香港私人银行的运作状况分析
    二、中国香港私人银行业发展的成功经验
    三、中国香港私人银行业发展前景探析
    四、中国香港发展私人银行业务需要加强的工作

第三部分 私人银行市场运行分析

第五章 2019-2020年中国私人银行运行新形势透析

  第一节 中国财富状况综述

    一、中国财富市场运行简况
    二、中国富豪人数上升至全球第二
    三、中国内地私人财富状况分析
    四、中国财富区域分布由集中趋向分散

  第二节 2019-2020年中国私人银行运行新格局透析

2015 edition Current Status and Development Trend of Chinese private banking market trend analysis report
    一、私人银行已成我国银行业务拓展新方向
    二、我国私人银行业务发展特征浅析
    三、我国商业银行加大私人银行业务发展力度
    四、我国商业银行开办私人银行业务的环境分析
    五、我国私人银行业发展尚任重道远
    六、私人银行与投资银行的资源整合分析

  第三节 2019-2020年中国私人银行发展情况分析

    一、我国私人银行业发展状况分析
    二、私人银行向艺术品投资领域发力

  第四节 2019-2020年中国私人银行客户分析

    一、中国富裕人口特征
    二、私人银行瞄准三大经济带客户

  第五节 2019-2020年中国部分地区私人银行的发展

    一、宁波市中外资银行高端理财服务竞争激烈
    二、深圳私人银行业务发展迅速
    三、西安私人银行为客户打造顶级服务

第六章 我国私人银行行业整体运行指标分析

  第一节 中国私人银行行业总体规模分析

    一、企业数量情况分析
    二、人员规模状况分析
    三、行业资产规模分析
    四、行业收入规模分析

  第二节 中国私人银行行业财务指标总体分析

    一、行业盈利能力分析
    二、行业偿债能力分析
    三、行业发展能力分析

第七章 2020-2026年我国私人银行市场供需形势分析

  第一节 我国私人银行市场供给分析

    一、私人银行服务供给现状调研
    二、私人银行服务供给能力不断提升

  第二节 私人银行产品市场需求及预测分析

    一、私人银行市场客户数量
    二、私人银行管理规模分析
    三、私人银行管理规模预测分析

第四部分 私人银行行业竞争格局

第八章 2019-2020年中国私人银行市场竞争分析

  第一节 中国私人银行竞争局势分析

    一、私人银行业务成市场竞争
    二、私人银行业务竞争格局分析
    三、中外资私人银行竞争形势分析

  第二节 2019-2020年中国商业银行开展私人银行业务的SWOT分析

    一、我国商业银行发展私人银行业务的劣势
    二、我国商业银行发展私人银行业务的优势
    三、我国商业银行发展私人银行业务的机遇
    四、我国商业银行发展私人银行业务面临的挑战

第九章 私人银行经营形势分析

  第一节 建设银行

    一、企业发展基本状况分析
    二、企业主要经济指标

  第二节 交通银行

    一、企业发展基本状况分析
    二、企业主要经济指标

  第三节 招商银行

    一、企业发展基本状况分析
    二、企业主要经济指标

  第四节 中国银行

    一、企业发展基本状况分析
    二、企业主要经济指标

  第五节 工商银行

    一、企业发展基本状况分析
    二、企业主要经济指标

  第六节 平安银行

    一、企业发展基本状况分析
2015年版中國私人銀行市場現狀調研與發展趨勢趨勢分析報告
    二、企业主要经济指标

  第七节 光大银行

    一、企业发展基本状况分析
    二、企业主要经济指标

  第八节 民生银行

    一、企业发展基本状况分析
    二、企业主要经济指标

第五部分 私人银行行业发展预测分析

第十章 2020-2026年中国私人银行业务前景预测分析

  第一节 2020-2026年中国私人银行业务发展核心分析

    一、客户群判定
    二、主项目定位
    三、价值链方式
    四、信息化建设

  第二节 2020-2026年中资私人银行业务发展思路

    一、快速私人银行业务领域
    二、组织机构适宜化
    三、产品设计针对性
    四、业务专家专业性

  第三节 2020-2026年中小银行发展私人银行业务分析

    一、发展私人银行业务可行性
    二、中小银行私人业务的策略

第十一章 2020-2026年私人银行行业投资价值评估分析

  第一节 私人银行行业投资特性分析

    一、私人银行行业进入壁垒分析
    二、私人银行行业盈利因素分析
    三、私人银行行业盈利模式分析
      1、手续费或管理费
      2、“平台收费”盈利模式

  第二节 2020-2026年私人银行行业发展的影响因素

    一、我国私人银行外部环境因素分析
    二、观念因素
    三、我国私人银行受制度与法律外部因素影响

  第三节 2020-2026年私人银行行业投资价值评估分析

    一、行业投资效益分析
    二、产业发展的空白点分析
    三、新进入者应注意的障碍因素

第六部分 私人银行行业发展策略

第十二章 2019-2020年中国私人银行业务存在问题与策略

  第一节 2019-2020年中国私人银行业务核心问题分析

    一、私人银行业务发展模式模糊
    二、分业经营所带来的业务限制
    三、外汇管制仍然比较严格
    四、缺乏有效的营销服务体系
    五、从业人员素质尚待提高

  第二节 2019-2020年中国发展私人银行业务对策建议

    一、要转变经营发展理念
    二、要有明确的市场发展战略
    三、要构建高效的信息管理系统
    四、要注重业务和产品的研发
    五、要培养和引进专业人才队伍

  第三节 2019-2020年中国私人银行业务面临主要风险

    一、声誉风险
    二、信用风险
    三、市场风险
    四、操作风险
    五、流动性风险
    六、法律风险

  第四节 2019-2020年中国业务风险防范的必要性和策略

    一、加强私人银行业务风险防范的必要性
    二、私人银行业务风险防范策略

第十三章 2020-2026年中国私人银行业的发展机遇及趋势预测

  第一节 2020-2026年中国私人银行的发展机遇

2015 niánbǎn zhōngguó sīrén yínháng shìchǎng xiànzhuàng diàoyán yǔ fāzhǎn qūshì qūshì fēnxī bàogào
    一、国内私人银行业务发展面临的主要机遇
    二、人口老龄化给中国私人银行业发展带来的机会
    三、新冠疫情下我国本土私人银行的机会分析
    四、我国私人银行面临政策良机

  第二节 2020-2026年中国私人银行前景趋势预测

    一、我国私人银行业的市场潜力分析
    二、国内私人银行业务的发展趋势预测分析

第十四章 2020-2026年中资银行发展私人银行业务战略选择

  第一节 新兴市场与成熟市场私人银行业务的比较

    一、目标客户
    二、产品与服务
    三、管理模式

  第二节 银行发展私人银行业务的条件与限制

    一、品牌竞争力
    二、创新研发能力
    三、服务水平
    四、政策支持
    五、法律支撑
    六、上游产业链支持

  第三节 国内私人银行业务发展战略选择

    一、进入战略
    二、发展战略

第十五章 研究结论及投资建议

  第一节 私人银行行业研究结论及建议

    一、私人银行业务发展面临一系列挑战
    二、私人银行业务发展方向
    三、私人银行业务将以客户为中心系统性推进

  第二节 中,智林,:私人银行行业投资建议

    一、行业发展策略建议
    二、行业投资方向建议
    三、行业投资方式建议
图表目录
  图表 1:2015-2020年中国国内生产总值情况 单位:亿元
  图表 2:2015-2020年中国工业增加值情况 单位:亿元
  图表 3:2015-2020年中国固定资产投资情况 单位:亿元
  图表 4:2015-2020年中国社会消费品零售总额情况 单位:亿元
  图表 5:2015-2019年全国居民可支配收入情况 单位:元
  图表 6:私人银行服务潜在客户规模 单位:万亿元,万人
  图表 7:私人银行客户结构状况分析
  图表 8:私人银行客户资产来源状况分析
  图表 9:2015-2019年全球私人银行管理规模与增长情况 单位:万亿美元
  图表 10:美国财富管理行业产品发展趋势预测分析
  图表 11:美国财富管理者构成
  图表 12:个人可投资资产规模情况 单位:万亿元
  图表 13:2015-2019年私人银行业企业数量情况 单位:个
  图表 14:2015-2019年私人银行业从业人员情况 单位:万人
  图表 15:2015-2019年私人银行业资产规模情况 单位:万亿元
  图表 16:2015-2019年私人银行业收入规模情况 单位:万亿元
  图表 17:2015-2019年私人银行业盈利能力状况分析
  图表 18:2015-2019年私人银行业偿债能力状况分析
  图表 19:2015-2019年私人银行业发展能力状况分析
  图表 20:2015-2019年私人银行客户数量情况 单位:万人
  图表 21:2015-2019年私人银行管理规模情况 单位:万亿元
  图表 22:2020-2026年私人银行管理规模情况 单位:万亿元
  图表 23:2019年主要私人银行市场份额情况 单位:万亿元,万人
  图表 24:中国建设银行股份有限公司基本信息
  图表 25:2020年1-6月份中国建设银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 26:2019年1-12月份中国建设银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 27:建设银行经营情况 单位:亿元
  图表 28:建设银行主要经济指标状况分析
  图表 29:交通银行股份有限公司基本信息
  图表 30:2020年1-6月份交通银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 31:2019年1-12月份交通银行股份有限公司主营业务构成分析
2015年版の現状と中国のプライベートバンキング市場動向分析レポートの開発動向
  图表 32:交通银行经营情况 单位:亿元
  图表 33:交通银行主要经济指标状况分析
  图表 34:招商银行股份有限公司基本信息
  图表 35:2020年1-6月份招商银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 36:2019年1-12月份招商银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 37:招商银行经营情况 单位:亿元
  图表 38:招商银行主要经济指标状况分析
  图表 39:中国银行股份有限公司基本信息
  图表 40:2020年1-6月份中国银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 41:2019年1-12月份中国银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 42:中国银行经营情况 单位:亿元
  图表 43:中国银行主要经济指标状况分析
  图表 44:中国工商银行股份有限公司基本信息
  图表 45:2020年1-6月份中国工商银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 46:2019年1-12月份中国工商银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 47:工商银行经营情况 单位:亿元
  图表 48:工商银行主要经济指标状况分析
  图表 49:平安银行股份有限公司基本信息
  图表 50:2020年1-6月份平安银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 51:2019年1-12月份平安银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 52:平安银行经营情况 单位:亿元
  图表 53:平安银行主要经济指标状况分析
  图表 54:中国光大银行股份有限公司基本信息
  图表 55:2020年1-6月份中国光大银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 56:2019年1-12月份中国光大银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 57:光大银行经营情况 单位:亿元
  图表 58:光大银行主要经济指标状况分析
  图表 59:中国民生银行股份有限公司基本信息
  图表 60:2020年1-6月份中国民生银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 61:2019年1-12月份中国民生银行股份有限公司主营业务构成分析
  图表 62:民生银行经营情况 单位:亿元
  图表 63:民生银行主要经济指标状况分析
  图表 64:手续费型与管理费型盈利模式的比较

  

  

  略……

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